Eurizon Riserva 2 anni Classe A

ISIN Dati al

Valore quota al €

Variazione %

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Caratteristiche

profilo di rischio e di rendimento

Rischio

Basso

Elevato

Rendimento Potenziale

L’indicatore di rischio presuppone che il prodotto sia mantenuto per 2 anni.

Per maggiori informazioni, si prega di far riferimento alla sezione “Informazioni sul profilo di rischio".

Documenti Utili

Retail Factsheet

Documento contenente le informazioni chiave (KID)

Prospetto

Regolamento di Gestione

Relazione di Gestione annuale

Relazione Semestrale

Informativa sulla sostenibilità

Condizioni di Assicurazione e modulo denuncia sinistri (PAC sottoscritti fino al 28 02 2012)

Condizioni di Assicurazione e modulo denuncia sinistri (PAC sottoscritti dal 29 02 2012 al 30 09 2013)

Condizioni di Assicurazione e modulo denuncia sinistri (PAC sottoscritti dal 1 10 2013)

Documento di Sintesi Assicurazioni Infortuni e Malattie (PAC sottoscritti fino al 28 02 2012)

Documento di Sintesi Assicurazioni Infortuni e Malattie (PAC sottoscritti dal 29 02 2012 al 30 09 2013)

VaR

-2,00%

Tale descrizione di rischio consente di quantificare la perdita massima potenziale che il portafoglio del Fondo può subire su un orizzonte temporale di un mese con un livello di probabilità del 99%.

Note Anagrafiche

Il Fondo si qualifica ai sensi dell’art. 8 del Regolamento (UE) 2019/2088; per maggiori dettagli si veda l’Informativa sulla Sostenibilità.

In data 14/09/2015 ha incorporato il fondo Eurizon Obbligazioni Italia Breve Termine Classe A.

In data 29/04/2016 ha incorporato i fondi Malatesta Breve Termine e Teodorico Breve Termine.

In data 11/05/2018 ha incorporato i fondi Eurizon Rendimento Assoluto 2 anni e Passadore Riserva 2 anni.

Obiettivi di investimento

Universo e politica di investimento

Il Fondo investe in strumenti finanziari di natura obbligazionaria e/o monetaria. Investimento in depositi bancari tendenzialmente fino al 50% delle attività. Le obbligazioni e gli strumenti monetari sono emessi da Stati, organismi sovranazionali/agenzie e società, prevalentemente dell’Unione Europea e del Nord America. Investimento in obbligazioni/strumenti monetari di emittenti di Paesi Emergenti fino al 30% delle attività. Investimento in obbligazioni/strumenti monetari di emittenti diversi da quelli italiani aventi merito di credito inferiore ad investment grade o privi di rating (e dunque esposti significativamente al rischio di credito) fino al 40% delle attività. Non è previsto alcun limite con riguardo al merito di credito degli emittenti italiani. Gli investimenti denominati in valute diverse dall’euro non possono superare il 40% del totale delle attività. Il Fondo investe tendenzialmente fino al 40% delle attività in altri fondi comuni di investimento e Sicav (OICR) armonizzati e non armonizzati aperti, collegati o gestiti da società terze, compatibili con la politica di investimento del Fondo stesso. La durata media finanziaria (duration) del Fondo è inferiore a 2 anni.

Il Fondo è gestito attivamente senza riferimento ad un benchmark.

Il Fondo utilizza strumenti finanziari derivati sia per finalità di copertura dei rischi sia per finalità diverse da quelle di copertura (tra cui arbitraggio). La leva finanziaria tendenziale, realizzata mediante esposizioni di tipo tattico (e calcolata con il metodo degli impegni) è indicativamente compresa tra 1 e 1,30. Tale utilizzo, sebbene possa comportare una temporanea amplificazione dei guadagni o delle perdite rispetto ai mercati di riferimento, non è comunque finalizzato a produrre un incremento strutturale dell’esposizione del Fondo ai mercati di riferimento (effetto leva) e non comporta l’esposizione a rischi ulteriori che possano alterare il profilo di rischio - rendimento del Fondo.

Oneri

Importo minimo

50 euro

Costi di ingresso

Max 0,30%

Costi di uscita

Non previsti

Commissioni di gestione e altri costi amministrativi o di esercizio

0,86% del valore dell’investimento all’anno (di cui provvigione di gestione 0,70%). Si tratta di una stima basata sui costi del Fondo.

Costi di transazione

0,08% del valore dell’investimento all’anno. Si tratta di una stima dei costi sostenuti per l’acquisto e la vendita degli investimenti sottostanti per il prodotto. L’importo effettivo varierà a seconda dell’importo che viene acquistato e venduto.

Commissioni di performance

Nell’ultimo esercizio, la commissione legata al rendimento è stata pari allo 0,00% del Fondo. La commissione legata al rendimento a favore della SGR è pari al 20% del minor valore maturato nel periodo intercorrente tra il 1° maggio di ogni anno e il 30 aprile dell’anno successivo (di seguito anno convenzionale) tra: - l’incremento percentuale del valore della quota del Fondo rispetto al più elevato valore registrato dalla stessa nell’ultimo giorno di valorizzazione degli anni convenzionali precedenti; - la differenza tra l’incremento percentuale del valore della quota del Fondo e l’incremento percentuale del valore del parametro di riferimento (Bloomberg Euro Treasury Bills Index + 0,45%) nell’anno convenzionale.

Sostenibilità

Informativa sulla sostenibilità

Caratteristiche Ambientali o Sociali

Il Fondo promuove caratteristiche ambientali, sociali e di governo societario (fattori ESG), ai sensi dell’articolo 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019.

Metodologia per la valutazione, misurazione e monitoraggio

In relazione alle metodologie per la valutazione, misurazione e monitoraggio dei prodotti, al fondo Eurizon Riserva 2 anni Classe A si applicano le seguenti strategie di integrazione:

Strategia di Integrazione

Fondo

Esclusioni SRI

Restrizioni SRI

Esclusioni ESG

Restrizioni ESG

Integrazione di fattori ESG

Impronta di carbonio

Obiettivo di investimento sostenibile

Azionariato attivo

Per maggiori informazioni consulta l’Informativa sulla sostenibilità presente in questa pagina nella sezione “Documenti Utili”.

Per informazioni su come Eurizon Capital SGR e la Divisione Asset Management prendono in considerazione i principali effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità si rinvia al documento dedicato

Performance

Rendimento del fondo e del benchmark

Periodo

Per visualizzare i dati relativi ad uno specifico periodo, scegli la data di inizio e di fine dai menu a tendina oppure trascina i cursori arancioni selezionando l'intervallo desiderato.

Data di inizio

Data di fine

Rendimento del fondo al 30.06.2023

Quota

Benchmark

Rendimento ultimi 12 mesi

-1,0%

Rendimento medio annuo composto ultimi 3 anni

-2,2%

Rendimento medio annuo composto ultimi 5 anni

-0,9%

Dati aggiornati all'ultimo trimestre solare concluso

I dati di rendimento del Fondo non includono i costi di sottoscrizione a carico dell’investitore. La performance del Fondo riflette gli oneri gravanti sullo stesso ed è al lordo degli oneri fiscali vigenti.

Portafoglio

Dati di Portafoglio

Principali strumenti finanziari in portafoglio (escluso liquidità)

TITOLO

PESO

EC OPP OBBLIGAZIONI FLESSIBILE I

15,18%

FUT US 2YR NOTE (CBT) Dec23

8,64%

EF BOND FLEXIBLE CL Z

8,55%

EF BOND CORP EUR SHORT TERM C Z LTE...

5,55%

FUT US 5YR NOTE (CBT) Dec23

5,23%

TITOLO

PESO

BTPS 3.4 03/28/25

4,47%

BOTS 0 05/14/24

4,13%

BOTS 0 06/14/24

4,13%

BOTS 0 07/12/24

4,11%

BOTS 0 08/14/24

4,01%

TOTALE 64,00%

I dati considerano anche l’esposizione derivante dall’eventuale utilizzo degli strumenti finanziari derivati, inclusi quelli presenti negli eventuali fondi sottostanti. L’investimento in depositi bancari a scadenza è incluso nell’asset class "Corporate".

Classificazione in base al rating Standard & Poor's

Valori Quota

Dati disponibili dal al (aggiornamento all'ultimo valore quota disponibile)

Per visualizzare i dati relativi ad uno specifico periodo, scegli la data di inizio e di fine menu a tendina oppure trascina i cursori arancioni selezionando l'intervallo desiderato.

Data di inizio

Data di fine

I valori quota del Fondo riflettono gli oneri gravanti sullo stesso e sono al lordo degli oneri fiscali vigenti. Per una corretta valutazione della variazione della quota del Fondo è necessario tener conto di eventuali modifiche della politica di investimento e/o di operazioni di fusioni. Tali informazioni sono riportate nel Prospetto.

Informazioni sul profilo di rischio

Team e Contatti

profilo del gestore

Paolo Bernardelli

Laureato in Economia Aziendale presso l'Università 'L. Bocconi' di Milano, conseguendo una specializzazione in Amministrazione e Controllo, si occupa inizialmente di Analisi Finanziaria e di Bilancio alla Direzione Centrale della Banca Commerciale Italiana, per la quale collabora anche con l'ABI e con la Centrale dei Bilanci di Torino. Successivamente riveste ruoli di responsabilità nel settore Intermediazione Finanziaria e Consulenza Aziendale di Sanpaolo Finance Merchant Bank e quindi in Sanpaolo Finance Promotio Sim ove è dapprima Tesoriere e quindi Responsabile Trading. Nel 1995 entra in Sanpaolo Asset Management SGR, oggi Eurizon Capital SGR, come Responsabile Fondi Obbligazionari Domestici. Attualmente è Responsabile Fixed Income & FX di Eurizon Capital SGR.

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2023 Morningstar Italia. Tutti i diritti sono riservati. Le informazioni qui contenute: (1) sono proprietà di Morningstar e (2) non possono essere copiate. Le informazioni non devono essere utilizzate senza un'appropriata verifica da parte dell'utilizzatore e, se opportuno, un parere professionale. Morningstar non è responsabile per qualunque danno o perdita derivante da qualunque uso delle informazioni e chi legge concorda che le informazioni fornitegli da Morningstar, eventualmente tramite il Licenziatario, vengono usate a rischio e pericolo dell'utilizzatore stesso. Non vi è garanzia alcuna che i risultati del passato trovino un riscontro nel futuro.

La presente comunicazione è diretta a fini informativi ai sottoscrittori dei fondi.

La presente informativa non costituisce una comunicazione di marketing né una raccomandazione o suggerimento, implicito o esplicito, rispetto ad una strategia di investimento avente oggetto strumenti finanziari, né una sollecitazione o offerta, né consulenza in materia di investimenti, legale, fiscale o di altra natura.

Investire comporta dei rischi: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Il valore dell’investimento e il rendimento che ne deriva, sono soggetti a fluttuazioni, possono aumentare così come diminuire. Di conseguenza, i sottoscrittori dei fondi possono perdere tutto o parte del capitale inizialmente investito.

Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento ed operare una scelta informata in merito all’opportunità di investire è necessario leggere attentamente il Documento contenente le Informazioni Chiave (KID), il Prospetto, il Regolamento di gestione e il Modulo di sottoscrizione. Tali documenti descrivono i diritti degli investitori, la natura di questo Fondo, i costi ed i rischi ad esso connessi e sono disponibili gratuitamente sul sito internet www.eurizoncapital.com nonché presso i distributori. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso la Società di gestione del Fondo su richiesta. I documenti citati sono disponibili in italiano.

La Società di Gestione non si assume alcuna responsabilità per l’uso improprio delle informazioni contenute nel presente materiale informativo.

Il contenuto della presente comunicazione riporta dati puntuali ed elaborazioni relative alla data in esso indicata.