Clessidra

Riposizionare il portafoglio nel tempo
Il servizio per variare il proprio profilo rischio/rendimento

Il servizio Clessidra consente di sottoscrivere nel tempo quote di uno o più fondi (massimo tre) attraverso il progressivo rimborso di quote di un altro fondo. Si rivolge a quei clienti che desiderano variare con gradualità il profilo rischio/rendimento dei propri investimenti, riposizionando il portafoglio in modo automatico in base alle proprie esigenze.
Il cliente può scegliere la durata del piano (massimo tre anni), la frequenza dei disinvestimenti periodici, il fondo di partenza, i fondi di destinazione (appartenenti anche a Sistemi diversi) e l'importo della rata.

Per comprendere il funzionamento del servizio e valutare l'andamento dell'investimento è disponibile un simulatore che permette di ricostruire l’andamento di un piano già concluso o l’andamento di un piano ancora in corso.


Lo strumento di simulazione

In caso di Piano già concluso la performance è calcolata alla data di fine Piano oppure a una data antecedente o successiva (fino all'ultimo valore quota disponibile) nell'ipotesi di mantenimento dell'investimento senza ulteriori spostamenti.

In caso di Piano ancora in corso la performance è calcolata alla data dell'ultimo valore quota disponibile.