Inizio commercializzazione 2 gennaio 2008

Soglia d'ingresso  La soglia di accesso alla gestione è di 200.000 euro, fatto salvo il rispetto degli importi minimi di sottoscrizione previsti per le singole Componenti.

Definizione

Servizio di gestione che offre al cliente la possibilità di costruire autonomamente la composizione degli investimenti all'interno del portafoglio, grazie alla disponibilità di un vasto numero di componenti (distinte per aree geografiche, tipologia di strumenti finanziari e stile di gestione) da poter combinare a propria scelta e modificabili nel tempo. In particolare, il titolare del portafoglio può scegliere:

  • fra le 35 componenti offerte (suddivise in 20 asset class)
  • il peso da attribuire alle componenti scelte
  • se orientare l'investimento verso fondi comuni di investimento oppure verso titoli.

A quali investitori si rivolge

A coloro che vogliono assumere un ruolo attivo nella definizione della composizione del proprio portafoglio e che desiderano costruire una gestione patrimoniale dalle caratteristiche 'uniche'. Il livello di rischio non è dunque definibile a priori, ma dipende dalle scelte di composizione effettuate dallo specifico cliente.

Come investe la Gestione

Ciascuna Asset Class è costituita da una o più delle seguenti Componenti distinte in ragione della categoria di strumenti finanziari oggetto di investimento:

  • Componenti OICR che investono in OICR, emessi e/o gestiti da società di gestione anche appartenenti al Gruppo della SGR;
  • Componenti Titoli che investono esclusivamente in obbligazioni, altri titoli di debito o - alternativamente in azioni di società e altri titoli equivalenti ad azioni di società;
  • Componenti Titoli a Distribuzione che investono esclusivamente in obbligazioni, altri titoli di debito o - alternativamente - in azioni di società e altri titoli equivalenti ad azioni di società e che consentono la riscossione periodica dei proventi (dividendi/ interessi/ altri redditi similari);
  • Componenti Miste che investono in titoli e/o in OICR di società di gestione anche appartenenti al Gruppo della SGR;
  • Componenti Miste a Distribuzione che investono in titoli e/o in OICR di società di gestione anche appartenenti al Gruppo della SGR e che consentono la riscossione periodica dei proventi (dividendi/ interessi/ altri redditi similari).

 

Le componenti della Gestione sono le seguenti:

ASSET CLASSCOMPONENTI
  OICR Titoli Titoli a
distribuzione
Mista Mista a
distribuzione
Monetario Euro SI SI      
Obbligazionario Euro Breve Termine SI SI SI    
Obbligazionario Euro Medio Termine SI SI SI    
Obbligazionario Euro Lungo Termine SI SI SI    
Obbligazionario Euro Tasso Variabile       SI SI
Obbligazionario Governativo Italia   SI SI    
Obbligazionario Internazionale SI        
Obbligazionario Dollaro SI SI      
Obbligazionario Paesi Emergenti SI        
Obbligazionario Corporate Euro SI        
Obbligazionario Corporate Europa High Yield SI        
Azionario Internazionale SI        
Azionario Italia SI SI SI    
Azionario Europa SI SI SI    
Azionario America SI SI      
Azionario Giappone SI        
Azionario Pacifico (escluso Giappone) SI        
Azionario Paesi Emergenti SI        
Azionario Settoriale SI        
Absolute Return SI        

 

Il peso percentuale di ciascuna Componente indicato dal Cliente deve essere almeno pari all'1% per le Componenti OICR e al 5% per le Componenti Titoli, Titoli a distribuzione, Miste, e Miste a distribuzione nel rispetto degli importi minimi di sottoscrizione sotto riportati.

 

ComponentiImporti minimi
Componenti O.I.C.R. 5.000 euro
Componenti Titoli delle seguenti Asset Class:  
Monetario Euro 60.000 euro
Obbligazionario Euro Breve Termine 60.000 euro
Obbligazionario Euro Medio Termine 60.000 euro
Obbligazionario Euro Lungo Termine 60.000 euro
Obbligazionario Governativo Italia 60.000 euro
Obbligazionario Dollaro 60.000 euro
Azionario Italia 60.000 euro
Azionario Europa 60.000 euro
Azionario America 60.000 euro
Componenti Titoli a Distribuzione delle seguenti Asset Class:   
Obbligazionario Euro Breve Termine 80.000 euro
Obbligazionario Euro Medio Termine 80.000 euro
Obbligazionario Euro Lungo Termine 80.000 euro
Obbligazionario Governativo Italia 80.000 euro
Azionario Italia 60.000 euro
Azionario Europa 60.000 euro
Componenti Miste - Miste a Distribuzione:  
Obbligazionario Euro Tasso Variabile 60.000 euro

 

Benchmark

 

ASSET CLASSBENCHMARK
Monetario Euro Componente OICR e Titoli: FTSE MTS ex Bank of Italy Bot
Obbligazionario Euro Breve Termine Componente OICR: JP Morgan Emu Government Bond Index 1-3 anni
Componente Titoli: Merrill Lynch Emu Direct Government 1-3 years Index
Componente Titoli a distribuzione: Merrill Lynch Emu Direct Government 1-3 years Price Index
Obbligazionario Euro Medio Termine Componente OICR: JP Morgan Emu Government Bond Index 3-5 anni
Componente Titoli: Merrill Lynch Emu Direct Government 3-5 years Index
Componente Titoli a distribuzione: Merrill Lynch Emu Direct Government 3-5 years Price Index
Obbligazionario Euro Lungo Termine Componente OICR: JP Morgan Emu Government Bond Index 5+ years
Componente Titoli: Merrill Lynch Emu Direct Government 5+ years Index
Componente Titoli a distribuzione: Merrill Lynch Emu Direct Government 5+ years Price Index
Obbligazionario Euro Tasso Variabile Componente Mista: FTSE MTS ex Bank of Italy CCT
Componente Mista a distribuzione: FTSE MTS ex Bank of Italy CCT
Obbligazionario Governativo Italia Componente Titoli: JP Morgan Italy 1-10 years
Componente Titoli a distribuzione: Merrill Lynch Italian Government 1-10 years Price Index
Obbligazionario Internazionale Componenente OICR : JP Morgan Global Government Bond Index in euro
Obbligazionario Dollaro Componente Titoli: 70% JPMorgan US 1-10 anni in euro; 30% Merrill Lynch US Treasury Inflation Linked 3-5 anni in euro
Componente OICR : JP Morgan USA Government Bond Index in euro
Obbligazionario Paesi Emergenti Componente OICR : JP Morgan EMBI Global Diversified in Euro
Obbligazionario Corporate Euro Componente OICR : Merrill Lynch Emu Corporate Bond Index
Obbligazionario Corp. Europa H.Y. Componente OICR: BofA Merrill Lynch Euro High Yield Index
Azionario Internazionale Componente OICR: Morgan Stanley Capital International World Index in euro
Azionario Italia Componente Titoli e Titoli a distribuzione: FTSE MIB
Componente OICR : FTSE Italia All-Share Capped Index
Azionario Europa Componente Titoli e Titoli a distribuzione: Dow Jones Stoxx 50 Index in euro
Componente OICR: Morgan Stanley Capital International Europe Index in euro
Azionario America Componente Titoli: Dow Jones Industrial Average in euro
Componente OICR: Morgan Stanley Capital International North America Index in euro
Azionario Giappone Componente OICR: Morgan Stanley Capital International Japan Index in euro
Azionario Pacifico (escluso Giappone) Componente OICR: Morgan Stanley Capital International All Country Asia-Pacific ex Japan in Euro
Azionario Paesi Emergenti Componente OICR: Morgan Stanley Capital International Emerging Markets Free Index in euro
Azionario Settoriale Componente OICR: Morgan Stanley Capital International World Index in euro
Absolute Return Componente OICR: FTSE MTS Ex-Bank of Italy Bot

 

Aspetti gestionali

La SGR verifica costantemente la variazione intervenuta nel peso delle Componenti per effetto dell'attività gestionale e dell'andamento dei mercati rispetto a quanto definito dall'Investitore. Qualora la variazione del peso percentuale di una singola Componente sia superiore ad almeno il 10% del peso definito dall'Investitore e tale variazione rappresenti - contestualmente - uno scostamento superiore almeno all'1% rispetto al totale complessivo del portafoglio, la SGR provvederà al ribilanciamento della Componente per ricondurla a quanto definito dal Cliente. In tal caso la SGR potrà - ove necessario - provvedere ad eseguire analoga attività di ribilanciamento sulle restanti Componenti del portafoglio.

Componenti a Distribuzione

Coloro che selezionano le Componenti Titoli a Distribuzione e la Componente Mista a Distribuzione hanno diritto alla riscossione trimestrale dei proventi (dividendi, interessi, altri redditi similari) corrisposti dagli strumenti finanziari oggetto di investimento da parte della Componente stessa. La SGR provvederà quindi ad accreditare, al termine di ogni trimestre solare, l'importo relativo alla riscossione dei proventi sul conto corrente indicato dall'Investitore all'atto della sottoscrizione ovvero entro il settimo giorno lavorativo antecedente la scadenza del trimestre solare. In alternativa, l'Investitore può chiedere alla SGR di reinvestire l'importo dei proventi nella gestione, sottoscrivendo un'apposita disposizione in tal senso. In tal caso, l'importo verrà ripartito su ogni Componente presente nel portafoglio, in misura proporzionale al peso effettivo che ciascuna di esse mostra al momento del reinvestimento.

Componente Absolute Return

La Componente Absolute Return consente di apportare al portafoglio in gestione un'opportunità in termini di diversificazione e stabilità dell'investimento. Tale Componente ha l'obiettivo di ottenere, in un orizzonte temporale di investimento consigliato di 24 mesi, un rendimento superiore a quello del mercato monetario euro con un attento controllo del rischio. Non viene data agli investitori alcuna garanzia che l'obiettivo di rendimento sarà effettivamente raggiunto.

 

Caratteristiche

 

Personalizzazione

La gestione patrimoniale risponde in maniera puntuale alle specifiche esigenze di ciascun Investitore. La composizione degli investimenti viene infatti definita autonomamente dal cliente.

Ampiezza dell'offerta

L'Investitore può scegliere gli investimenti fra 37 componenti orientate verso 20 diverse asset class.

Flessibilità

Il cliente può modificare in qualsiasi momento il tipo e il peso delle Componenti inserite nel portafoglio. La composizione della gestione patrimoniale può dunque evolvere nel tempo, adattandosi alle mutevoli esigenze dell'Investitore.

Selezione dei migliori gestori

Eurizon ha sviluppato un rigoroso processo di analisi quali/quantitativa con cui selezionare quei gestori e quei fondi che nel panorama internazionale mostrano la migliore capacità di generare performance consistenti e solide nel tempo.

Trasparenza e controllo dei risultati

Il Cliente può monitorare i risultati della gestione patrimoniale vista nel suo insieme e distinta per Componenti attraverso una dettagliata rendicontazione trimestrale.

Distribuzione periodica dei proventi

Le Componenti con distribuzione trimestrale dei proventi presentano un elemento distintivo rispetto alle altre gestioni patrimoniali in gamma, rispondendo al bisogno di quanti desiderano ricevere un flusso periodico di denaro.

Considerazioni sul livello del rischio

In ragione della caratteristica di elevata personalizzazione, la gestione può presentare livelli di rischio differenti a seconda della scelta effettuata dal Cliente in termini di Componenti e relativi pesi percentuali. Tale rischio è tanto più elevato quanto maggiore è il peso attribuito agli investimenti di natura azionaria, di natura obbligazionaria 'corporate' e 'Paesi Emergenti' tenuto conto dell'orizzonte temporale (ad esempio, per gli investimenti la cui quota azionaria sia pari al 20 per cento del totale del patrimonio è consigliabile assumere un orizzonte temporale medio (3-5 anni), da aumentare progressivamente al crescere degli investimenti di natura azionaria). E' quindi importante aver definito i propri obiettivi d'investimento, la propria propensione al rischio e l'orizzonte temporale dell'investimento che si intende effettuare e verificarne la coerenza con la composizione del portafoglio in termini di singole componenti e relativo peso.

Commissioni di gestione

Patrimonio di riferimentoCommissione su base annua
Fino a 500.000 euro 1.60%
Da 500.001 euro a 1.000.000 euro 1.40%
1.000.001 euro ed oltre 1.20%

 

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Prima dell’investimento, si raccomanda di leggere attentamente il Contratto disponibile presso le filiali del Distributore nel quale sono riportate tutte le informazioni necessarie per conoscere in dettaglio le caratteristiche, i rischi ed i costi della gestione e per poter assumere una decisione d’investimento consapevole. Maggiori informazioni possono essere richieste alla filiale che provvederà a verificare l’adeguatezza di "GP Linea Dedicata" rispetto alla conoscenza ed esperienza in materia di investimenti in strumenti finanziari, alla situazione finanziaria e agli obiettivi di investimento.

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