Anagrafica
Inizio collocamento: 2 gennaio 2008
Soglia d'ingresso:
A quali investitori si rivolge
La Gestione si caratterizza per una contenuta variabilità del valore ed è consigliata ad investitori con un orizzonte temporale breve-medio (2 - 3 anni) e una propensione al rischio pari a 3 (in una scala numerica che va da 1 a 7), che puntano ad una contenuta crescita del capitale, cogliendo almeno in parte le opportunità offerte dai mercati azionari.
Obiettivo dell'investimento
Gli investimenti ricercano una contenuta crescita del capitale su orizzonti di breve-medio periodo, con un contenimento della variabilità nel valore del portafoglio.
Benchmark
Il parametro di riferimento della Gestione è composto dagli indici sotto riportati secondo le percentuali indicate:
| % | Indice di riferimento |
|---|
| 40 |
MTS BOT lordo |
| 40 |
JPM Emu Government Bond Index |
| 10 |
Barclays Capital Euro Aggregate Corporate Bond Total Return Index |
| 5 |
Dow Jones Stoxx 50 Index in euro |
| 5 |
Morgan Stanley Capital International World All Countries Index in euro |
Livello del rischio
Commissione di conferimento
Max 1,50% applicato sul controvalore di ogni singolo conferimento.
Commissioni di gestione annua
Max 1,00%
Portafoglio
Come investe la Gestione
La GP Linea Conservativa investe principalmente in quote di fondi comuni e Sicav (OICR) di tipo obbligazionario, con una componente di fondi azionari avente un peso nel portafoglio che può variare fra un minimo dello 0% e un massimo del 20%. In sintesi, è un prodotto di asset allocation con un rapporto azioni/obbligazioni mediamente pari a 10/90. La Gestione può inoltre investire in altre asset class, rappresentate da OICR specializzati in commodities e in real estate, entro un massimo del 10%.
Per la componente obbligazionaria, vengono utilizzati OICR che investono principalmente in titoli di emittenti governativi dell'area Euro ed enti sopranazionali con un merito di credito principalmente non inferiore ad investment grade .
In misura contenuta il portafoglio può investire in OICR specializzati in titoli di emittenti societari con rating non inferiore ad investment grade e residualmente in OICR specializzati in high yield, Paesi Emergenti e obbligazioni convertibili.
L'asset class obbligazionaria può anche investire direttamente in titoli.
Nella componente azionaria vengono utilizzati OICR che investono in azioni quotate sulle principali Borse mondiali. L'asset class può inoltre investire fino al 10% del patrimonio in OICR specializzati nei mercati azionari dei Paesi Emergenti.
Prima dell'investimento si raccomanda di leggere attentamente il contratto disponibile presso i soggetti collocatori, nel quale sono riportate tutte le informazioni necessarie per conoscere in dettaglio la gestione e per poter assumere una decisione consapevole d'investimento. Maggiori informazioni possono essere richieste ai soggetti collocatori che provvederanno a verificare l'adeguatezza della linea di gestione prescelta rispetto alla conoscenza ed esperienza in materia di investimenti in strumenti finanziari, alla situazione finanziaria e agli obiettivi di investimento dell'Investitore o potenziale Investitore.